أقسام الوصول السريع (مربع البحث)

دور الذكاء الاصطناعي في الإدارة المالية

 دور الذكاء الاصطناعي في الإدارة المالية والتحليل المالي

دور الذكاء الاصطناعي في الإدارة المالية
دور الذكاء الاصطناعي في الإدارة المالية والتحليل المالي

الذكاء الاصطناعي: سيف ذو حدين في عالم الأعمال

ما هو الذكاء الاصطناعي؟

توجد العديد من التعريفات للذكاء الاصطناعي، ولكن بشكل عام، يمكن تعريف الذكاء الاصطناعي على أنه مجموعة من التقنيات والأنظمة التي تمكن الآلات من أداء مهام تتطلب تفكيرًا وتعلمًا واستنتاجًا واتخاذ قرارات بشكل مشابه للإنسان.

يعتمد الذكاء الاصطناعي على تحليل البيانات واستخلاص الأنماط والمعرفة منها، ثم استخدام هذه المعرفة لاتخاذ قرارات أو تنفيذ مهام محددة.

هل يُعدّ الذكاء الاصطناعي حليفًا أم عدوًا للوظائف البشرية؟

من ناحية يُمكن للذكاء الاصطناعي:

  • تحسين الإنتاجية من خلال أتمتة المهام الروتينية.
  • توفير الوقت والجهد للموظفين للتركيز على مهامٍ أكثر إبداعًا واستراتيجية.
  • دعم نموّ الشركات من خلال تحسين العمليات الداخلية.

من ناحية أخرى يُثير تزايد صلاحيات الذكاء الاصطناعي مخاوف حول:

  • مستقبل وظائف بعض الموظفين، خاصةً في الوظائف الروتينية.
  • قدرة الآلات على أداء مهام المحللين الماليين في يومٍ ما.

يُعدّ الذكاء الاصطناعي أداةً قويةً لتحسين العمليات في الإدارة المالية، من خلال:
  • أتمتة المهام الروتينية مثل إدخال البيانات وتحليلها.
  • تقديم توقعات دقيقة للمخاطر المالية.
  • كشف الاحتيال المالي.
  • تحسين عملية صنع القرار.

ولكن هل يُمكن للآلات أن تحلّ محلّ المحللين الماليين بالكامل؟

الإجابة هي:

  • لا يمكن للذكاء الاصطناعي أن يحلّ محلّ الإبداع والذكاء البشري في مجالات مثل:
    • التفاوض.
    • بناء العلاقات.
    • اتخاذ القرارات الاستراتيجية.
    • سيحتاج المحللون الماليون إلى تطوير مهارات جديدة للتكيّف مع تغيرات سوق العمل.

  • يُعدّ الذكاء الاصطناعي أداةً قويةً لتحسين الإنتاجية في عالم الأعمال، ولكنّه يُثير مخاوف حول مستقبل وظائف بعض الموظفين.

وعلى الشركات أن تُوازن بين الاستفادة من إمكانات الذكاء الاصطناعي وحماية حقوق الموظفين وتطوير مهاراتهم، ففي عالمٍ يتغيّر بسرعة كبيرة يجب أن تكون الشركات والموظفون على استعداد للتكيف مع تغيرات سوق العمل

مجالات الذكاء الاصطناعي.

تشمل تطبيقات الذكاء الاصطناعي العديد من المجالات، بما في ذلك:

1. نظام خبير (Expert Systems): 

وهي أنظمة تستند إلى قواعد المعرفة والمنطق الاصطناعي لاتخاذ قرارات متخصصة في مجالات محددة.

يتم برمجتها لمحاكاة خبرة خبراء بشريين في حل المشكلات.

2. معالجة اللغة الطبيعية (Natural Language Processing - NLP): 

تعني قدرة الأجهزة على فهم ومعالجة اللغة البشرية بشكل طبيعي، بما في ذلك التحدث والكتابة والتفاعل مع البشر بطريقة تشبه التفاعل الإنساني.

4. الرؤية الحاسوبية (Machine Vision): 

تعني القدرة على تحليل وفهم الصور والفيديو، واستخراج المعلومات والأنماط منها، ويمكن استخدام الرؤية الحاسوبية في تطبيقات مثل التعرف على الوجوه والتصنيف الآلي للصور والروبوتات القادرة على الرؤية. هذه مجرد بعض الأمثلة على تطبيقات الذكاء الاصطناعي، وتتواجد المزيد من التقنيات والأنظمة في هذا المجال. يهدف الذكاء الاصطناعي إلى تعزيز أداء الآلات وتحسين العديد من العمليات والتطبيقات في الحياة اليومية.

مجالات استخدام الذكاء الاصطناعي في الإدارة المالية.

  • كيف يُساعد الذكاء الاصطناعي في تحسين كفاءة العمل؟
  • يُمكن للذكاء الاصطناعي أن يُساعد في تحسين كفاءة العمل بعدة طرق، منها:
  • يشهد استخدام الذكاء الاصطناعي في مجال الإدارة المالية نموًا كبيرًا في السنوات الأخيرة.

استخدامات الذكاء الاصطناعي في الإدارة المالية.

وإليك بعض المجالات التي يُستخدم فيها الذكاء لاصطناعي في الإدارة المالية:

  • الحماية من محاولات الاحتيال:

يستخدم الذكاء الاصطناعي للكشف عن أنماط الاحتيال والتلاعب المالي، مما يساعد في حماية الشركات من الخسائر المحتملة ومحدودية المخاطر المالية.

  • متابعة الامتثال لسياسات الأمان:

يمكن للذكاء الاصطناعي مراقبة النشاطات المالية والتحقق من الامتثال لسياسات الأمان والمعايير المالية المحددة، مما يساعد في الحفاظ على سلامة البيانات المالية ومنع انتهاكات الأمان.

يُمكن للذكاء الاصطناعي مراقبة أنشطة الموظفين للتأكد من امتثالهم لسياسات الأمان، أيضًا تحديد نقاط الضعف في أنظمة الأمان، ويُساعد ذلك في حماية البيانات المالية من السرقة أو التلاعب بها.

  • توفير التحليلات الدقيقة:

يستخدم الذكاء الاصطناعي لتحليل البيانات المالية وتوفير تقارير وتحليلات مفصلة تساعد في اتخاذ قرارات مالية استراتيجية بناءة وتوقعات مستقبلية دقيقة.

  • تنفيذ عمليات الأتمتة:

يمكن للذكاء الاصطناعي تنفيذ العمليات المالية المتكررة والروتينية بشكل تلقائي ودقيق، مما يقلل من الاعتماد على العمل اليدوي ويزيد من الكفاءة والتوفير في الوقت والجهد.

يُمكن للذكاء الاصطناعي أتمتة العديد من المهام المالية المتكررة، مثل إدخال البيانات ومعالجة الفواتير، ويُساعد ذلك في تحرير وقت الموظفين للتركيز على المهام الأكثر أهمية، ويساهم أيضاً في تقليل التكاليف.

  • العمل كمساعد افتراضي:

يمكن للذكاء الاصطناعي أن يعمل كمساعد ذكي يقدم الدعم لفِرق الإدارة المالية، من خلال تذكير الموظفين بالمهام المطلوبة وتنظيم المواعيد والاجتماعات، والرد على أسئلة العملاء والموظفين المتعلقة بالمدفوعات والتعاملات المالية.

أخطاء يمكن تجنبها باستخدام الذكاء الاصطناعي في الإدارة المالية.

يوجد بعض الأخطاء التي يمكن تجنبها باستخدام الذكاء الاصطناعي في الإدارة المالية، يقوم الذكاء الاصطناعي بحماية عملك من بعض الأخطاء التي قد تحدث أو يقوم ارتكابها من قبل البشر أثناء إدارة الأرقام. هذه الأخطاء تنجم عن عوامل غير موجودة في الآلة وتتغلب على البشر. وإليكم بعض الأخطاء وشرح تفصيلي لكل منها:

  • إدخال بيانات غير دقيقة:

قد يحدث خطأ في إدخال البيانات نتيجة تشتت الذهن أو عدم تركيز الموظف، حيث يقوم بإدخال بيانات غير صحيحة، ويمكن أن يؤدي هذا الخطأ في النهاية إلى وجود أخطاء في التسويات المالية.

ومن الجيد أن يتم استخدام الذكاء الاصطناعي لتجنب هذا الخطأ من البداية، حيث يقوم الذكاء الاصطناعي بجعل عملية إدخال البيانات تلقائية دون الحاجة إلى تدخل بشري، وبالتالي يتم ضمان دقة البيانات. ويُمكن للذكاء الاصطناعي أتمتة إدخال البيانات، مما يُقلل من خطر الأخطاء البشرية، وأيضًا التحقق من صحة البيانات قبل إدخالها في النظام.

  • أداء حسابات خاطئة:

قد يكون هذا الخطأ نتيجة للخطأ السابق في إدخال البيانات، سواء كنت تستخدم جدول إكسل أو نظام سوفت وير، فإدخال بيانات غير دقيقة يؤدي في النهاية إلى أخطاء في الحسابات. ويمكن أن يقوم الموظف أيضًا بتطبيق مبادئ حسابية غير صحيحة مما يؤدي إلى نتائج خاطئة. وأن يقوم الموظف أيضًا بتطبيق مبادئ حسابية غير صحيحة مما يؤدي إلى نتائج خاطئة.

باستخدام الذكاء الاصطناعي يتم التحقق من صحة البيانات والحسابات في كل عملية، وبالتالي يتم تجنب حدوث الأخطاء.

التضخيم أو التقليل من المخاطر المالية:

يتأثر الإنسان في بعض الأحيان بالتحيزات الشخصية التي تؤثر على عمله، قد يميل المحلل المالي إلى دعم فكرة معينة على حساب الأخرى نتيجة لتأثره بعوامل خارجية أو اعتقاداته الشخصية. وعلى الرغم من أن مهمة المحلل المالي تعتمد على الحقائق والأرقام، إلا أنه قد يتأثر بالعوامل الشخصية. في حالة استخدام الذكاء الاصطناعي، يتم تحليل البيانات بشكل موضوعي بدون تأثر بالعوامل الشخصية، حيث يعتبر الذكاء الاصطناعي آلة بلا تحيزات.

باستخدام الذكاء الاصطناعي في إدارة المالية، يتم تجنب الأخطاء التي يمكن أن تحدث نتيجة للعوامل البشرية، بالإضافة إلى الأخطاء المذكورة أعلاه، يمكن للذكاء الاصطناعي أن يُساعد في تجنب الأخطاء التالية:

  • الافتقار إلى التتبع والمراقبة:

  • يُمكن للذكاء الاصطناعي مراقبة الأنشطة المالية في الوقت الفعلي.
  • إرسال تنبيهات في حالة حدوث أي نشاط مشبوه.

  • التأخير في إعداد التقارير:

  1. إعداد التقارير المالية تلقائيًا.
  2. تحليل البيانات المالية وتقديم رؤى قابلة للتنفيذ.

  • صعوبة الامتثال للوائح:
  1. يُمكن للذكاء الاصطناعي مساعدة الشركات في الامتثال للوائح المالية.
  2. مراقبة الأنشطة المالية وتحديد أي مخاطر تتعلق بالامتثال.
  3. للذكاء الاصطناعي أن يُساعد الشركات في تحسين كفاءة الإدارة المالية وزيادة الأمان وتحسين الأداء المالي.
  4. للذكاء الاصطناعي أن يُساعد الشركات في تحسين كفاءة الإدارة المالية وزيادة الأمان وتحسين الأداء المالي.
  5. للذكاء الاصطناعي أن يُساعد الشركات في تحسين كفاءة الإدارة المالية وزيادة الأمان وتحسين الأداء المالي.
  6. يُمكن للذكاء الاصطناعي أن يُساعد الشركات في تحسين كفاءة الإدارة المالية وزيادة الأمان وتحسين الأداء المالي.
  7. يُمكن للذكاء الاصطناعي أن يُساعد الشركات في تحسين كفاءة الإدارة المالية وزيادة الأمان وتحسين الأداء المالي.

يحمي الذكاء الاصطناعي عملك من هذه الأخطاء من خلال تطبيق التالي:

 تجنب إدخال بيانات غير دقيقة:

يمكن للموظف أن يرتكب أخطاء في إدخال البيانات نتيجة تشتت الذهن أو قلة التركيز، مما يؤدي إلى إدخال بيانات غير صحيحة، وهذا قد يتسبب في أخطاء في التسويات المالية. ومن خلال استخدام الذكاء الاصطناعي، يتم تجنب هذه الأخطاء من البداية، حيث يقوم الذكاء الاصطناعي بإجراء إدخال تلقائي للبيانات بدقة ودون الحاجة إلى تدخل بشري.

تجنب أخطاء في الحسابات:

قد يحدث خطأ في الحسابات نتيجة للأخطاء في إدخال البيانات المذكورة أعلاه. سواء كانت البيانات غير دقيقة أو تم تطبيق مبادئ حسابية خاطئة، فإن ذلك يمكن أن يؤدي إلى حسابات غير صحيحة.

التحليل الموضوعي للمخاطر المالية:

قد يتأثر الإنسان بالتحيزات الشخصية والعوامل الخارجية  في اتخاذ قرارات المخاطر المالية. وقد يؤدي ذلك إلى تضخيم أو تقليل المخاطر بشكل غير موضوعي. 

ومع استخدام الذكاء الاصطناعي، يتم تحليل البيانات واتخاذ القرارات بشكل موضوعي وبناءً على الحقائق والأرقام المتاحة، حيث لا تتأثر الآلة بالتحيزات الشخصية، من الممكن استخدام الذكاء الاصطناعي في الإدارة المالية، ليتم تقليل الأخطاء الناجمة عن العوامل البشرية وتحقيق دقة وموضوعية أفضل في العمليات المالية.

أبرز الشركات التي طبقت الذكاء الاصطناعي في الإدارة المالية.

تُعدّ تقنية الذكاء الاصطناعي أداة قوية تُساعد الشركات على تحسين كفاءة الإدارة المالية وزيادة الأمان وتحسين الأداء المالي. فيما يلي بعض أبرز الشركات التي طبقت الذكاء الاصطناعي في الإدارة المالية:

1. باي بال (PayPal):

  • تستخدم باي بال الذكاء الاصطناعي للكشف عن محاولات الاحتيال وتحسين معدلات قبول المعاملات الصالحة.
  • تُساعد أدوات الذكاء الاصطناعي باي بال على حماية المستخدمين من الخسائر المالية.
  • تستخدم باي بال التحليلات الذكية وتقنيات تعلم الآلة للكشف عن محاولات الاحتيال وتحسين معدلات قبول المعاملات الصالحة

2. أمريكان إكسبرس (American Express):

تستخدم أمريكان إكسبرس الذكاء الاصطناعي للكشف عن محاولات الاحتيال وأتمتة خدمة العملاء، وتُساعد أدوات الذكاء الاصطناعي أمريكان إكسبرس على تحسين تجربة العملاء وزيادة كفاءة العمليات.

قامت أميريكان إكسبرس بتطوير تطبيقات ذكية تكشف عن محاولات الاحتيال وتوفر خدمة عملاء محسنة من خلال دردشة تلقائية وتحويل المحادثات الصوتية إلى نصوص قابلة للتحليل.

3. ماستر كارد (Mastercard):

  • تستخدم ماستر كارد الذكاء الاصطناعي لمراقبة أنشطة العملاء في الوقت الفعلي وتحديد المعاملات المشبوهة.
  • تُساعد أدوات الذكاء الاصطناعي ماستر كارد على حماية العملاء من الاحتيال ومنع الخسائر المالية.
  • تستخدم ماستر كارد تقنيات الذكاء الاصطناعي لتحليل أنماط العملاء وتحديد المعاملات المشبوهة وتحسين أمان المعاملات المالية.

4. بنك أوف أمريكا (Bank of America):

يستخدم بنك أوف أمريكا الذكاء الاصطناعي لتقديم توصيات مخصصة للعملاء حول منتجات وخدمات البنك.تُساعد أدوات الذكاء الاصطناعي بنك أوف أمريكا على تحسين علاقات العملاء وزيادة مبيعات المنتجات.

5. جولدمان ساكس (Goldman Sachs):

  • يستخدم جولدمان ساكس الذكاء الاصطناعي لتحليل البيانات المالية واتخاذ قرارات الاستثمار.
  • تُساعد أدوات الذكاء الاصطناعي جولدمان ساكس على تحسين الأداء المالي وتحقيق عوائد أعلى للمستثمرين، ومع تطور تقنية الذكاء الاصطناعي نتوقع أن نرى المزيد من الشركات تُستخدم هذه التقنية لتحسين العمليات المالية وتحقيق نتائج أفضل.

أشهر أدوات الذكاء الاصطناعي التي تستخدمها الشركات:

بالإضافة إلى ذلك، هناك بعض الأدوات الشهيرة التي تستخدم الذكاء الاصطناعي في الإدارة المالية، فيما يلي بعض أشهر أدوات الذكاء الاصطناعي:

1. تابلوه (Tableau):

  • يساعد Tableau الشركات على تحليل البيانات المالية وتقديم تقارير بصرية.
  • يُمكن استخدام Tableau لتحسين فهم البيانات واتخاذ قرارات أفضل.
  • يوفر برنامج تابلوه تقارير شاملة تستخدم تقنيات الذكاء الاصطناعي لتحويل البيانات المعقدة إلى رسوم بيانية سهلة التحليل.

2. بوك إيه آي (Booke AI):

  1. يساعد Booke AI الشركات على أتمتة المهام المالية، مثل إدخال البيانات وتنظيم المستندات.
  2. يُمكن استخدام Booke AI لتحسين كفاءة العمليات المالية وتوفير الوقت.
  3.  يستخدم نظام بوك إيه آي تقنيات الذكاء الاصطناعي لتنظيم البيانات المالية وتسجيلها بشكل دوري وتوفير أدوات لإدارة الفواتير والوثائق المالية.

3. Finance Brain:

  • يساعد Finance Brain الشركات على تحليل البيانات المالية والإجابة على الأسئلة المتعلقة بالأداء المالي.
  • يُمكن استخدام Finance Brain لتحسين اتخاذ القرارات المالية وتحقيق أهداف الأعمال.

 4. فاينانس برين (Finance Brain): 

يوفر فاينانس برين واجهة تفاعلية تستخدم تقنيات الذكاء الاصطناعي لتحليل البيانات المالية وتقديم إجابات فورية على الاستفسارات المالية. هذه الشركات والأدوات هي أمثلة فقط، وهناك المزيد من الشركات التي تستخدم الذكاء الاصطناعي في مجال الإدارة المالية بمختلف الطرق والتطبيقات، بالإضافة إلى هذه الأدوات، هناك العديد من أدوات الذكاء الاصطناعي الأخرى التي يمكن استخدامها في الإدارة المالية.

مستقبل موظفي الإدارة المالية والمحللين الماليين في ظل تطور الذكاء الاصطناعي.

مع تطور الذكاء الاصطناعي، يمكن توقع تأثيره على موظفي الإدارة الماليةوالمحللين الماليين، قد تتغير طبيعة العمل والمهام التي يقومون بها، وقد يتم استبدال بعض المهام الروتينية بالتكنولوجيا الذكية. لا يعتقد الواقع أن الآلة ستحل محل الإنسان تمامًا في إدارة العمليات المالية بنسبة 100%، من المرجح أن يتحول دور الموظفين في الإدارة المالية إلى العمل على تحليل البيانات المالية المعقدة، واتخاذ القرارات الاستراتيجية، وتوجيه السياسات المالية للشركة.

قد تتغير المهارات التي يحتاجها الموظفون في هذا المجال، وقد يتعين عليهم تعلم استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي والتحليل البياني. على الرغم من أن الذكاء الاصطناعي يمكنه تنفيذ مهام محددة بشكل أفضل وأسرع من الإنسان في بعض الحالات، إلا أن هناك جوانب أخرى من العمل المالي تتطلب المرونة والتفكير الإبداعي والبصيرة الاستراتيجية التي لا يمكن للتكنولوجيا أن تحل محلها بالكامل.

يمكن أن يكون للآلة دور مساعد في تحسين الكفاءة ودقة العمليات المالية، ولكن القرارات الاستراتيجية النهائية ما زالت تعتمد على تقديرات وتحليلات المحللين الماليين والخبرة البشرية. ويتوقع أن يؤدي تطور الذكاء الاصطناعي في مجال الإدارة المالية إلى تحسين الكفاءة وتسريع العمليات، وتحرير الموظفين للتركيز على المهام الأكثر تحدياً وقيمة مضافة.

قد يتطلب ذلك من الموظفين تطوير مهارات جديدة والتكيف مع التكنولوجيا الجديدة للاستفادة الكاملة من فوائد الذكاء الاصطناعي في مجال الإدارة المالية.

هل يمكنك توفير مصادر تعليمية لفهم أساسيات الذكاء الاصطناعي في المجال المالي؟

هنا بعض المصادر التعليمية التي يمكن أن تساعدك في فهم أساسيات الذكاء الاصطناعي في المجال المالي:

1. Courser:

Coursera هي منصة تعليم عبر الإنترنت توفر مجموعة واسعة من الدورات المجانية والمدفوعة في مجال الذكاء الاصطناعي والتحليل المالي.يمكنك استعراض الدورات المتاحة واختيار تلك التي تتناسب مع احتياجاتك ومستوى خبرتك.

2. edX:

  • edX هي منصة تعليم عبر الإنترنت تقدم دورات من جامعات مشهورة حول العالم.
  • تحتوي edX على مجموعة من الدورات المتعلقة بالذكاء الاصطناعي وتطبيقاته في المجال المالي.
  • يمكنك استعراض الموقع والبحث عن الدورات ذات الصلة.

3. Udemy:

Udemy هي منصة تعليم عبر الإنترنت تقدم مجموعة كبيرة من الدورات التعليمية في مجالات مختلفة.

يمكنك العثور على دورات مالية متعلقة بالذكاء الاصطناعي والتحليل المالي على Udemy. يُشترى الدروس على حسب الطلب ويمكن الوصول إليها في أي وقت.

3. كتب وموارد عبر الإنترنت:

هناك مجموعة واسعة من الكتب والمقالات والموارد المتاحة عبر الإنترنت التي تغطي موضوع الذكاء الاصطناعي في المجال المالي.

بعض الكتب الموصى بها تشمل "Applied Artificial Intelligence A Handbook for Business Leaders" بقلم Mariya Yao و "Machine Learning for Dummies" بقلم John Paul Mueller و Luca Massaron.

4. المواقع الأكاديمية والمدونات:

يوجد العديد من المواقع الأكاديمية والمدونات التي تقدم مقالات وموارد حول الذكاء الاصطناعي وتطبيقاته في المجال المالي. بعض المواقع المعروفة تشمل Towards Data Science و KDnuggets و Medium.

اعتمد على هذه المصادر للحصول على معرفة أساسية حول الذكاء الاصطناعي في المجال المالي. يجب عليك دائمًا التحقق من مصداقية وجودة المصادر وتطبيق ما تعلمته في سياق العمل المالي الخاص بك.


تعليقات